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國人偏愛高配息商品,使得境內外高收益債券基金去年規模成長呈現「一枝獨秀」,遠超其他類型基金,境外高收益債基金已占整體基金3.1兆元規模的三成左右,更占固定收益型商品六成;美國已開始升息下,金管會近期關切高收益債基金投資情況及銷售方式,是否過分強調高配息,未揭露相關風險。
據資產管理業者透露,近期金管會詢問多家基金業者高收益債投資和銷售狀況,主要因為近年來高收益債持續熱賣,甚至集中在某些基金公司,單一高收債基金國人投資比重過高、升息下高收債基金是否收益不如過往等,讓主管機關擔心市場反轉下的風險過於集中,因此開始關注高收債的銷售公務人員貸款率利試算投資狀況。
據統計,去年至今年2月底境內基金總規模從2.20兆縮水到2.14兆,減少2.7%,但境內高收債從1,565.96億元增加到1,766.59億元,增加9.8%;境外基金規模則是差不多持平在3.1兆元,但是境外高收債基金則成長8.6%,從8,928.94億元增加到9,700.6億元,增加了1,200億元左右,等於境內外高收益債基金銷售一枝獨秀。而以個別公司來看,聯博持續坐穩高收債基金銷售之冠,且去年至今年二月銷量成長27%,規模增加高達924億元,占整體規模增量比重高達77%,且遠遠超過規模增加排名第二及第三的瀚亞和摩根投信,這兩家規模期間分別增加56億元、46億元。基金業者表示,美國升息確實不利債青年首次購屋貸款率條件借錢救急券投資,不過高收益債屬於企業債,和景氣連動性高,相對是升息下較值得投資的債券標的,但其中因商品原物料價格持續走弱,相關的高收益債違約風險就提高,投資人應該慎選或了解高收債基金的投資標的。另外,近年來高收益債靠高配息率訴求在銀行通路賣翻天,基金業者坦言高配息率不是年年有,未來將不會過度強調高配息率為銷售訴求創業貸款率條件2017,投資人也應留意高配息是否侵蝕基金淨值。(工商時報)
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